Как легально вывести Adsense и Webmoney на счет ИП и платить налоги

Меня тут уже пара человек спросили, касательно вывода Adsense и Webmoney на расчетный счет ИП, поэтому решил написать краткую заметку. Естественно, она не претендует на истину, потому что информация собиралась по форумам, ибо в законах я мало, что понимаю. Прежде всего, меня интересовал опыт людей уже прошедших через это и мнение бухгалтеров. Собственно, здесь это и озвучу.

Как легально вывести Adsense на счет ИП и платить налоги?

UPDATE. После того как Гугл Адсенс добавил возможность вывод заработка на валютный счет (в том числе и на счет ИП), появился еще один способ относительного легального вывода. Вам нужно завести валютный счет ИП и получать все на него, я уже так сделал. После общей заработанной суммы в 50000$ нужно будет оформлять паспорт сделки. Договор-оферта от Adsense банком принимается. Подробности в посте про вывод Adsense на валютный счет.

На 100% легально в рублях никак

Отвечаю, на 100% никак. Сделать полностью легально и так, чтобы все по точно закону нельзя. А дальше идут нюансы, сейчас объясню.

Дело в том, что договор-оферта у вас заключен с Гуглом, как с физическим лицом, и договор с Рапидой тоже с физ лицом. Поэтому, если вы хотите выводить деньги, как ИП и платить с дохода 6%, то можно попасть на попытку уменьшить налогооблагаемую базу. Если же выводить, как физ лицо с уплатой 13%, то попадаем на незаконное предпринимательство, потому что реклама на сайте считается налоговой именно предпринимательской деятельностью. Да, кто-то на форумах утверждает, что это не так, и приравнивает заработок с сайта к заработку со сдачи квартиры, где необязательно регистрировать ИП, мол, это не предпринимательство. Но по моему мнению, если квартирный вопрос очевиден (можно и так, и так, оба способы законны), то заработок на сайте — это предпринимательство. Тем более я видел письмо от Минфина, где было сказано, что это все-таки предпринимательская деятельность. Не совсем прям они ясно написали, но есть причина, почему данный вопрос вызывает столько споров.

Ответ налоговой про доход с Adsense

Ответ налоговой про доход с Adsense

Дело в том, что законодательство сырое еще. С одной стороны, они взялись за платежные системы, за сферу фриланса, но на самом деле, если ты даже захочешь быть белым и пушистым, то все равно есть к чему докопаться, потому что закон не готов для этой сферы. Мне очень понравился комментарий на форуме, цитирую:

Если же не принять никакую линию поведения\учёта, можно до бесконечности философствовать и не видеть главного: в этой теме много неурегулированных вопросов, урегулировать их не в Ваших силах, возможно, они никогда урегулированы не будут, но всё это не означает, что не надо каким-то образом действовать, следуя хоть какой-то логике. Как действовать — Вам посоветовали. Пояснили, что каким бы путём Вы не пошли, будут и доначисления, и пени, и штрафы по результатам проверки, что это не смертельно. Если будете несогласны — оспаривайте (без пространных пояснений, без представления лишних\незапрашиваемых документов, ибо «как правильно» — не знает никто), если согласны — оплачивайте.

Вообще в идеале Гугл сам должен уплачивать налоги, как это происходит в других странах, пользователю не нужно ничего дополнительно делать. Но случится ли это у нас, неизвестно. Да, чуть не забыл, тут еще есть такой мутный момент, что Гугл — это зарубежная компания, и ИП может попасть на валютный контроль. Хотя опять же, деньги-то я получаю с Рапиды, а ни как не с Гугла, и получаю их в рублях, то есть валютный контроль кто-то уже осуществил до меня…

Как легально вывести Adsense

Как легально вывести Adsense

Что же делать? 5 способов

  • Выводить на расчетный счет ИП с Рапиды, уплачивать 6% с дохода (если у вас будет УСН 6%). Многими считается самым рабочим и безопасным способом.
  • Точно также выводить с Рапиды, но на личный счет физического лица и платить 13% раз в год и подавать декларацию 3-НДФЛ.
  • Выводить с Гугл Адсенс напрямую на свой долларовый счет физ лица и уплачивать 13%.
  • Выводить с Гугл Адсенс напрямую на свой долларовый счет ИП и платить 6% (на УСН). Как тольлко стал доступен данный способ я перешел на него, о чем написал в посте Google Adsense — вывод средств на валютный счет.
  • Не платить ничего и выводить по-черному.

Последний способ я сейчас не рассматриваю, свое мнение о нем я писал в статье Сравнение вывода средств на Epaymеnts и р/с ИП.

Плюсы и минусы остальных способов, думаю, и так понятны. В одном случае, не нужно ничего регистрировать, вести документацию, но придется платить 13%. В другом — сначала заморочиться с регистрацией ИП, узнать о первичной документации, но зато потом только 6% с дохода. Правда, еще могут быть фиксированные взносы, но они при определенном доходе не заметны совсем. Но в обоих случаях будет нарушение закона при проверках, которые как говорят очень редки.

Я выбрал ИП и 6%, во-первых, потому что сам считаю свою деятельность предпринимательской, во-вторых, хочу платить 6%. Пришлось потратить некоторое количество времени, разобраться, настроить, и все, сейчас все работает почти без моего участия. Но, наверное, если бы у меня был только доход с Адсенс и больше ничего, то может я бы и остался физ лицом. Люди на форумах, а также мои друзья-знакомые поступают, кто как. Мнения бухгалтеров тоже разнятся, в том же Моем Деле советовали выводить, как физ лицо.

Вот еще один хороший коммент с форума, касательно всех этих способов. Цитирую:

1) Платить 13% НДФЛ. В этом случае всё просто. Получаю выплаты через рапиду на свой личный счет в банке по шаблону. В случае получения выплат физлицом через Рапиду вы не попадаете под валютный контроль. С банком также всё просто — эти переводы являются переводом личных средств, т.е. самому себе. Раз в год заполняю налоговую декларацию (через программу с сайта налоговой) по форме 3-НДФЛ. Есть нюанс: заполняю лист А, а не Б, т.к. эти доходы являются доходами от источников в Российской Федерации, несмотря на то, что источником выплат является иностранная компания. К декларации прилагаю таблицу с расчетом дохода из долларов в рубли по курсу ЦБ на день получения дохода (налогом облагается исходный доход — долларовый, по отчетам Гугла). Также прилагаю распечатки справок о доходах Гугла и справку от Рапиды (они присылают справки емэйлом по запросу). Всё это дело отправляю бумажной почтой. Никакого интереса налоговая не проявляла.

Риск в этом варианте — подозрения в предпринимательской деятельности без регистрации. В данном случае имхо труднодоказуемо, т.к. сами по себе отношения с Гуглом предпринимателькой деятельностью не являются, нужно доказывать системность и масштабность вашей деятельности по клепанию сайтов с целью получения дохода, что в виртуальной среде с учетом иностранных юрисдикций в большинстве случаев очень непросто.

2) Получать доход как ИП на счет ИП и декларировать как ИП. Я считаю этот вариант не совсем корректным, т.к. в этом случае ИП подпадает под валютный контроль (источник выплат — иностранная компания, а рубли или доллары — не важно), Рапида в этом плане не работает с ИП, да и расчеты между ИП и юрлицами через Рапиду не разрешены. Да и по сути эти переводы от Рапиды в банк являются переводами самому себе (от вас как физлица вам же как ИП). Да и договоры с Гуглом и Рапидой у вас от имени физлица. Но… внешне такие переводы подозрений не вызывают, т.к. на счет ИП идут рубли от российского юрлица (Рапиды), а углубляться в суть никому не нужно и не интересно. В общем этот вариант считаю рабочим и малорискованным.

3,4) Получать или как физик или как ИП напрямую от Гугла доллары на валютный счет. В обоих этих случаях вы попадаете под валютный контроль. А если кумулятивная сумма превысит 50000$, то и под паспорт сделки. Мне этот вариант не нравится в силу отсутствия бумажных документов и огромных штрафов за малейший косяк. Возможны проблемы оформления паспорта сделки. Дело новое, каким путем всё сложится, пока не известно.

Как происходит вывод Adsense на счет ИП и уплата налога (Рапида)

В принципе тут все тоже самое, что и для физических лиц:

  • Регистрируемся в Рапиде и подтверждаем свои данные (например, через платеж по почте), чтобы получить персонифицированный статус.
  • В Рапиде создается шаблон с реквизитами расчетного счета ИП. В примечании указываем «Доход по программе Адсенс. Платеж через ООО НКО Рапида Плательщик Гугл. НДС не облагается.»
  • Номер шаблона заполняем в платежных данных аккаунта Adsense при выборе платежей через Рапиду.
  • Сидим и ждем, когда деньги упадут на расчетный счет в банке. Далее переводим их на счет физ лица.
  • Заносим в КУДИР доход. У меня это делается автоматически в Мое Дело, мой банк интегрирован с моим акканутом.
  • В конце года запрашиваем выписку с Рапиды по движению средств. Она будет являться первичным документом, подтверждающим ваш доход.
  • Раз в квартал и по итогам года уплачиваем налог с дохода 6%.

Несколько ссылок по теме

http://searchengines.guru/showthread.php?t=852049
http://forum.searchengines.ru/showthread.php?t=653869
http://forum.searchengines.ru/showthread.php?t=809417

Как легально вывести Webmoney на счет ИП и платить налог

Тут ситуация несколько легче и понятнее, но все равно много неясных моментов. Я лично решил почти не пользоваться Webmoney, потому что все перечисления мне идут с партнерок сразу на расчетный счет ИП. А еще по-хорошему нужно открывать отдельный кошелек для ИП (ну, или текущий сменит свою принадлежность).

Основная неясность заключается в том, что такое доход: пришедшие деньги на кошелек WMR или же сумма выведенная на р/с ИП? Разница в том, как вы это будете записывать в КУДИР (дата и сумма), которую обязаны вести ИП на УСН 6%. Соответственно, народ делает и так, и так. Бухгалтера в Моем Деле советовали записывать именно приход денег на сам кошелек WMR, так мол более правильно. Чем это грозит? Сейчас расскажу.

Записываем поступления на WMR, как доход

Любой доход нужно подтверждать. Если деньги пришли от частного лица, то в идеале, я должен выставить ему акт выполненных работ (или акт оказанных услуг), и он должен его подписать (физически). Так никто же это делать не будет, ну кому это надо во фрилансе-то! Да, как вариант, я могу выслать составленный акт почтой России заказным письмом, а в своем договоре оферте (с которым мой клиент-частник должен ознакомится перед заказом услуги) прописать, что, мол, если акт не будет выслан мне с подписью обратно, то он считается подписанным, а услуги оказаны должным образом.

В общем это сложная схема в наших реалиях. Хотя по логике можно выводить деньги потом на счет физ лица, что несколько проще, чем на расчетный счет через Агентство гарантий (АГ). Стоит учесть, что в этом случае налог платится со всей задекларированной суммы, в то время как на счет вам она придет за вычетом комиссии.

Записываем доход при выводе на р/с ИП

Тут все проще и сложнее одновременно. Спокойно получаем деньги на WMR, накапливаем сумму, и потом выводим ее через АГ. Можно и другими способами, но именно через них осуществляется легальный вывод по договору. Да-да, вам сначала нужно будет заключить с ними договор, как ИП, выполнить ряд действий (подробности тут), после чего вы сможете в реквизитах на вывод писать данные своего расчетного счета. Имхо, они слишком сложную процедуру придумали.

Подтверждающие документы тоже предоставляет АГ, то есть все прикрыто. Собственно, поэтому народ чаще всего и использует эту схему. Учитывая, что Webmoney вообще не совсем деньги, и именно их отследить никак нельзя. Однако, по закону вы должны записывать доход на дату поступления, то есть на момент получения денег на WMR. Еще еще есть непонятки с «продажей ценных бумаг», коими позиционируются Webmoney, и которые сами по себе облагаются налогом. АГ дает разъяснения по этому поводу, можно ознакомится здесь. Но некоторые люди, в том числе и бухгалтера, считают, что все не совсем так.

Вывод денег через Робокассу

Третий способ — это получение денег через посредника. Особенно это актуально, если вам платят Webmoney организации, то есть юр лица. Потому что вы как ИП не имеете права получить деньги на электронный кошелек от юр лиц напрямую. Впрочем, это удобно и с частными лицами.

Как это работает? Сначала вы заключаете договор с Робокассой, есть и другие посредники, эти просто более известные и подключили очень много вариантов оплаты (электронные деньги, карты, евросеть, терминалы). Далее устанавливаете у себя на сайте скрипт, принимаете деньги там. В принципе удобно и вам, и клиенту. Хочет ли он сайт заказать, или консультацию оплатить, вот, пожалуйста, причем не только вебманями он может это сделать. Робокасса потом вам переведет эти деньги на расчетный счет и выдаст первичные документы, то есть даже webmoney-кошелька своего иметь необязательно. Все супер, но есть подвох — комиссия за каждую операцию 5%. Это многовато!

Какие есть варианты легального вывода Webmoney

  • Записываем доход, как поступление на кошелек WMR и выводим потом на счет физического лица. Из минусов — сложно выставлять и подписывать акты, не факт, что налоговая не придерется к выводу на л/с.
  • Записываем доход, как поступление на кошелек WMR и выводим потом на расчетный счет ИП через АГ. Из минусов — сложно выставлять и подписывать акты, может возникнуть путаница (как у вас, так и у налоговой) с тем, что в КУДИР указана одна дата поступления, а в банковой выписке р/с другая. Причем, в идеале еще и делать выписку историю платежей в Webmoney для кучи.
  • Декларируем только тот доход, что выводится через АГ на расчетный счет. Хорошо, что можно подзабить на подписание актов. Сложно только пройти все процедуры в начале, зато потом все будет почти на автомате. Ну и непонятно, как налоговики отнесутся к тому, что доход по факту происходит раньше гораздо, нежели выводится. Плюс вдруг, вы не все деньги выводите, а часть тратите внутри системы.
  • Получение денег через посредника в виде Робокассы. Удобно всем, но не хочется терять лишние проценты на заработке.

Самый правильный способ — это 2-й, но он и самый сложный по всем пунктам. Поэтому, если бы мне это было надо, то я бы выбрал либо 3-й, потому что по факту, люди так выводят и проблем с налоговой не имеют, либо 4-й. Последнее особенно хорошо, если продавать что-то прям на сайте.

Несколько ссылок по теме:

http://forum.searchengines.ru/showthread.php?t=727368
http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=425151&page=5&highlight=webmoney
http://www.buhonline.ru/forum/index?g=posts&t=28483

Поступления денег из-за рубежа

На данный момент в РФ очень сложная ситуация с зарубежными партнерками, которые платят из-за границы, да еще в долларах или евро. Нужны паспорта сделки и валютный контроль, плюс договора, которые обосновывают ваш доход. Я не особо разбирался в этой теме, просто я практически не имею такого дохода. Были разовые выплаты с Agoda.ru, Roomguru, Booking.com, но их было мало и давно. А сейчас еще можно вывести на PayPal, хотя это не совсем решает вопрос. Вот хороший пост на хабре о работе с иностранными заказчиками и поступлениями из-за рубежа.

P.S. Если есть вопросы, спрашивайте. Если ошибся в чем-то, поправляйте. Тема-то спорная, и неясностей много…

Поддержи в соцсетях!

Поблагодарить

Сказать спасибо

Комментарии приветствуются! (уже 62)

  • Avatar

    aloha-family

    |

    Трудно жить без пистолета (с). :)
    Блин, вот сделали бы всё по-человечески или не делали бы ничего — так нет же, принимают двоякое законодательство, чтобы в любом случае до каждого можно было докопаться… Эх, слов нет.

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Ну я не думаю, что они прям специально так сделали. Просто это глупость чиновничья. Наверняка, кто эти законы придумывает, вебмани в глаза не видел :) Это проблема общероссийская, законы пишут те, кто к проблеме не имеет никакого отношения. Все начиналось с беды «дороги», их проектировали те, кто по ним не ездит.

      Reply

      • Avatar

        Мила Деменкова

        |

        Олег, большое спасибо за столь познавательную статью. Поняля для себя, что если и регистрировать ИП, то лучше делать это в России, чем в Беларуси. Я хоть и бухгалтер в прошлом, но разобраться в законодательстве и понять все на 100% так и не смогла. Радует, что в России хоть законы какие-то появляться начали, пусть и не совсем понятные. У нас в Беларуси все сложнее, особенно с вебмани. На данный момент легальных способов их вывода просто нет. Робокассы тоже нет.

        Reply

  • Avatar

    Леонид

    |

    Можно уточнить как создать шаблон с реквизитами расчетного счета ИП?

    Зашел в создание шаблонов, и что там дальше выбирать?

    Спасибо

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Точно также как и для физ лица. Выбираем Шаблоны/Создать шаблон/Банки и переводы/Платеж по свободным реквизитам и заполняем все данные.

      Reply

      • Avatar

        Леонид

        |

        Сумму платежа какую там ставить?
        Я допустил поставил 3000р

        Но ведь каждый раз сумма разная получается…

        Reply

        • Avatar

          Geleosan

          |

          Это не важно. Если вы занесете номер шаблона в аккаунт Адсенс, то любая сумма будет автоматом уходить сразу на счет, вне зависимости от указанной.

          Reply

  • Avatar

    tehnokot

    |

    Доброго времени суток, Олег.
    Собсна, тема вот о чем.
    Из приведенного письма видно, что «совершение действий на территории РФ». Когда Вы живете в Тае, то это странно. Да и вообще, сама формулировка выглядит странной.
    Гугл платит, грубо говоря, за клики. Действие мое — размещение рекламы. Бесплатно, наверное.
    Клики совершаю не я, а некие третьи лица с неизвестным местоположением.
    С другой стороны, не размести я рекламу, за клики мне не заплатили бы.
    Но если я нашел кошелек, то я ведь тоже совершил действие и получил доход.
    В общем, чиновничью рать надо отправить на обучение.

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Я пытался найти что-то по этой теме, но не нашел никакого определения, что есть дейстивия совершенные на территории РФ. Теже самые клики, да они по всему миру совершаются и по-хорошему к РФ не имеют никакого отношения. Моя личная деятельность с сайтом, будь то размещение рекламы или тех поддержка, например, сейчас происходит в Тае. Как это все трактовать думаю никто не знает, но все это означает, что бизнес можно легко перенести в любую страну, потому что привязки к территории страны никогда не будет, потому что все происходит онлайн. Может быть они причешут когда-нибудь законодательство…

      Reply

  • Avatar

    Андрей Лунячек

    |

    Эх, у вас хотя бы Рапида есть… А мы всё ещё с чеками бегаем. Не уважают Украину на Западе.

    Reply

  • Avatar

    Вячеслав

    |

    Добрый день. Как будет мудрее поступить людям, которые имеют по несколько аккаунтов. Вот у меня по два аккаунта в Адсенсе и Рапиде — по одному на меня и на родственника. Второй аккаунт является необходимым, так как тематики некоторых сайтов пересекаются, поэтому перенести всё в один не могу.

    Спасибо.

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Честно говоря, не совсем понял вопрос. С адсенса1 на рапиду1, с адсенса2 на рапиду2. С рапиды2 на рапиду1. А далее куда угодно. Но, смотря, что вы хотите получить.

      Reply

      • Avatar

        Вячеслав

        |

        Вопрос как раз по поводу Адсенса и ИП. Я еще ИП не открыл, но меня именно интересует работа с несколькими аккаунтами Адсенса и Рапиды. Просто ведь получается что по Рапиде деньги получают два совершенно разных человека. Если я, к примеру, буду со 2-го аккаунта Рапиды переводить на 1-ый, то могут ли возникнуть проблемы у человека, на которого оформлен 2-ой аккаунт? По идее он ведь получается уходит от налогооблажения… вдруг Рапида начнет какие-то отчеты отдавать правоохранительные органы.

        А если этого второго сделать своим сотрудником? К примеру, бухгалтером (как раз её профессия).

        PS: Спрашиваю не просто так. Для кредитования во всех банках имеет значение срок существования ИП, поэтому для тех кто решил взять в будущем квартиру, и на случай «а вдруг придется брать ипотеку» порекомендовал бы подумать об этом пораньше, так как, к примеру, в Росбанке требование к сроку существования ИП — не менее 2-х лет. Благо такое требование не везде.

        Reply

  • Avatar

    sypai

    |

    Охх-х, чтож так всё через ж.. то всё…

    Reply

  • Avatar

    Роман

    |

    Добрый день. Как правильно внести запись о поступлении средств на р/с от Гугл в КУДИР ?

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Да так и вносить, с примечанием «Доход по программе Адсенс. Платеж через ООО НКО Рапида Плательщик Гугл. НДС не облагается»…

      Reply

      • Avatar

        Роман

        |

        а контрагент ?

        Reply

        • Avatar

          Geleosan

          |

          У меня в КУДИР контрагент не указан… Он присутствует в банковской выписке, в Моем Деле, но в самом КУДИР его нет. Так вот в Моем Деле он выглядит так «ООО НКО «РАПИДА» //Лажечников Олег //номер какой-то//»

          Reply

          • Avatar

            Роман

            |

            понял
            спасибо

            Reply

  • Avatar

    Дмитрий

    |

    Здравствуйте, интересует такой момент, при переводе средств из Рапиды в качестве назначения платежа стоит то, что я укажу в шаблоне а потом Рапида дописывает мои ФИО и адрес регистрации по паспорту, и эти данные, которые она дописывает изменить или убрать нельзя. И при переводе на р/с ИП получается, что как-бы платеж поступает от себя к себе, а не от третьего лица. У вас такая же ситуация? У налоговой вопросов не возникнет?

    Reply

    • Avatar

      Дмитрий

      |

      Точней вот какие данные отобразятся у получателя:
      Основание платежа: #назначение платежа которе я указал#, #мой адрес по прописке# НДС не облагается
      Наименование плательщика: ООО НКО «РАПИДА» //#мои ФИО#//
      Наименование банка плательщика: ООО НКО «РАПИДА» г МОСКВА

      Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Все тоже самое. Возникнут ли вопросы, никто не знает. Как я писал, вывести с Рапиды полностью легально нельзя. Возможно выводить, как физ лицо на данный момент «более легально».

      Reply

  • Avatar

    Татьяна

    |

    «В конце года запрашиваем выписку с Рапиды по движению средств. Она будет являться первичным документом, подтверждающим ваш доход».
    А если, допустим, решила регистрировать ИП в середине года. Реально все оформить, как будто доход только начал идти?
    Т.е. возможно ли заказать выписку с Рапиды с определенного месяца?

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Не знаю пока, не делал сам еще. Данная инфа от спецов с форумов. Вот вернусь в России и попробую заказать выписку за 2013 год, мне тоже надо с определенного месяца.

      Reply

      • Avatar

        Татьяна

        |

        Понятно. А если не получится? Не решат, что это «уклонение от налогов»?
        Спасибо за вашу информацию, все очень хорошо расписано.
        Собираюсь легализоваться, страшно, но наверное уже пора.

        Reply

        • Avatar

          Geleosan

          |

          Не знаю, они там что угодно могут решить. Я же тут как раз и писал, что на текущий момент легально на 100% сделать нельзя.

          Reply

  • Avatar

    ip

    |

    Есть еще одна тонкость! Чтобы платеж с AdSense через Рапиду гарантированно падал на расчетный счет ИП, нужно при создании шаблона «Платежи по свободным реквизитам» в поле «Получатель» добавлять «ИП». Например: — «Получатель — ИП Пупкин Иван Петрович», иначе платеж может не пройти, бабло осядет на Рапиде и при повторной отправке нужно будет платить %.
    Подскажите, как запрашивать выписку с Рапиды, подтверждающую доход?

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Я им просто на почту писал за какие даты мне нужна справка и они мне ее выслали в виде PDF через несколько дней.

      Reply

      • Avatar

        ip

        |

        А справку они высылают именно с указанной в Вашем запросе даты или за год целиком начиная с января?

        Reply

        • Avatar

          Geleosan

          |

          Да, на тот период, который мне нужен.

          Reply

  • Avatar

    Алексей

    |

    Олег, давно читаю ваш блог, но не могу найти ответ на такой вопрос:
    — оформлен ИП, а, например, та же партнерка с авиабилетами присылает Я-деньги. 6% платить надо с выручки ИП, которая считается по обороту денег на счете ИП. Или такие левые деньги не считать, или показывать в декларации отдельно — но тогда могут посчитать нарушением поступление выручки не на счет ИП, а на личный счет. Была ли практика разбирательства с налоговой?

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      В идеале нужно выводить все деньги на р/с ИП, тогда будет все просто (Авиасеелс позволяет, кстати). Но ИП может иметь и кошелек ЯндексДеньги, причем сейчас об открытии такого кошелька (как впрочем и р/с) уведомлять налоговую уже не нужно. Записывать в КУДИР надо ту сумму, что поступила на ЯД, записывать тем днем, когда поступила. С нее налог уплачивается обычным образом, тут все тоже самое. ЯД, служащий для получения дохода, лучше всего зарегистрировать отдельный, то есть не личный, чтобы при необходимости было проще отчитаться о поступлениях. Также хорошо еще иметь акты и договор на случай камеральных проверок.

      С другой стороны, мне лично не совсем понятно, как тут быть. Акты предоставляют не все, если речь о выплатах на ЯД, а также при переводах ЯД->ЯД происходит перевод от частного лица к частному. То есть в этом случае, можно говорить о том, что это как бы не доход, ибо дарение денег от частного лица налогом не облагается. Правда, тут еще надо доказать это дарение, или налоговой доказать, что это доход. Вот из-за этих не понятных вещей, я стараюсь с электронными деньгами в предпринимательских целях не связываться.

      Reply

  • Avatar

    A2

    |

    Олег, подскажите пожалуйста, как вы все-таки с Адсенс платите — 6% или 13%?

    И еще, вы остаетесь налоговым резидентом в России, т.е. вы находитесь в стране более 183 дней в годе или нет?

    Я прочитал все ваши материалы по поводу ИП, но на эти мои вопросы ответа в статьях не нашел (не понял как вы поступаете). У меня ситуация вообще другая, я в России 0 дней в году + резидент другой страны (ЕС). А доходы получаю в России. Последнее время очень парю голову как все это олегализовать?

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      6% плачу, как ИП. Причем раньше я получал деньги через Рапиду, сейчас на валютный счет (появилась с лета такая возможность у Адсенса).
      Когда ИП, то налоговое резиденство не влияет никак. Вот если бы я платил налог, как физ лицо, то при проживании менее 183 дней в году, мне бы пришлось платить 30% вместо 13%.

      Reply

      • Avatar

        Вячеслав

        |

        А какой у Вас банк? А то с некоторыми проблема возникает при оформлении паспорта сделки.

        Reply

        • Avatar

          Geleosan

          |

          У меня СБ Банк, но я не оформлял паспорт сделки, он только после 50000$ нужен.

          Reply

          • Avatar

            Вячеслав

            |

            И еще вопрос: При регистрации ИП Вы открывали новый аккаунт в Adsense или пользуетесь старым?

            Reply

      • Avatar

        A2

        |

        Интересная вещь — перевод напрямую на счет, но вот смущает меня получение долларов, потом их перевод, всякие валютные контроли и т.д. для юрлица. Действительно ли все так, или все просто? Как вы это делаете? Хочу открыть счет в Альфе. Получается, нужно открывать валютный + рублевый, а это уже двойные затраты и не маленькие.

        Спасибо!

        Reply

        • Avatar

          Geleosan

          |

          Ммм….через Рапиду однозначно легче. Надо будет оферту подписать, и потом скрины статистики высылать каждый раз. Но в целом один раз сделать, а потом уже легко и быстро. У вас будет транзитный валютный счет, на него будут приходить деньги. Потом после прохождения валютного контроля падать на обычный валютный счет ИП. Далее с ними можно делать, что угодно. У меня в СБ Банке ведение счетов бесплатное, за каждый платеж в баксах я плачу 200 руб, абонентка валютному контролю 100 руб/мес.

          Reply

  • Avatar

    Владимир

    |

    1) Подскажите, в Рапиде перед «ФИО» в шаблоне прописывали приставку «ИП»?
    2) В гугле прописывается в другом порядке — «ИФО» (сначала имя). Не помешает ли выплате, что в Рапиде перед ФИО прописано «ИП», а в Гугле этого не прописывалось? Или в Гугле перед фамилией тоже стоит сделать приписку «ИП»? Каково Ваше мнение?

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      1. Да, указывал.
      2. В Гугле ИП не указывал. Ничего не мешало, платежи шли транзитом через рапиду сразу на счет ИП без проблем.

      Reply

  • Avatar

    Саша

    |

    Внешние ссылки не работают :(

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Поправил, сейчас должно все работать.

      Reply

  • Avatar

    Сергей

    |

    Подскажите. как уплачивать налоги в качестве ИП, если у меня 2 аккаунта адсенса и 2 аккаунта рапиды — на себя и на родственника регистрировал?

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Доход получается принадлежит не вам, а родственнику. Можно попробовать создать шаблон в Рапиде в аккаунте родственника, чтобы она отсылала деньги третьем лицу, то есть вам, но не уверен, что так можно. Но это мутная схема какая-то. Может проще родственнику уплачивать 13%?

      Reply

  • Avatar

    Борис

    |

    Добрый день! Правильно ли я понимаю, что первичные документы у вас без подписей сторон? То есть это не акты в смысле законодательства РФ.
    Я вот хочу поработать через биржу фриланса и вот боюсь, что актов с живыми подписями получить не получится.

    Reply

    • Avatar

      Geleosan

      |

      Верно понимаете, есть только подписанный договор-оферта от Гугл Адсенс и скриншоты из личного кабинета. Но компания Гугл известная, и так многие работают. Что делать с биржей фриланса, не знаю.

      Reply

  • Avatar

    Антон

    |

    Получается, что получать на рублевый расчетный счет ИП с адсенса можно только через Рапиду или есть более выгодные варианты? Можно вкратце алгоритм действий

    Reply

    • Avatar

      Олег Лажечников

      |

      На рублевый по ходу до сих только через Рапиду. Потому что в Адсенс баксы и они не могут упасть просто на рублевый счет. Нужен тогда валютный счет.

      Reply

  • Avatar

    Александр

    |

    Вот вы пишете: «Точно также выводить с Рапиды, но на личный счет физического лица и платить 13% раз в год и подавать декларацию 3-НДФЛ.». А если вывел с рапиды на банковский счет не 100%, а часть перевел на webmoney, часть потратил на какие-то другие сервисы с помощью самой рапиды и до банка дошло фактически 20% заработанного? Как тогда считать налог? Рапида ведь сама по себе начисляет клиенту не деньги, а чеки.

    Reply

    • Avatar

      Олег Лажечников

      |

      Это не важно. Важен сам факт получения дохода, и подтверждать вы его будете справками из Рапиды, а не откуда-то еще. То есть вы получите доход от Адсенс на Рапиду, а дальше куда уже не важно.

      Сумма переведенная в банк имеет значение только для ИП, когда делается перевод с Рапиды на рассчетный счет ИП, потому что ИП обязан именно на свой счет получать. В этом случае доход как бы получен от Рапиды, а не от Адсенс.

      Reply

      • Avatar

        Александр

        |

        Только вчера заказал справку из Рапиды. Но мне так или иначе придется указывать источник дохода Google Inc., т.к. Рапида мне только начисляет рубли, избавляя меня от валютного контроля.

        Reply

        • Avatar

          Олег Лажечников

          |

          Так у вас доход и есть от Гугла, все верно. Справка это подтвердит.

          Reply

          • Avatar

            Александр

            |

            Вы слишком все упрощаете.. налоговая грубо говоря этой справкой может просто подтереться, потому что никаких платежных документов от Гугла на мое имя от Рапиды в соответствии с данной справкой у меня нет. В ней можно указать любую сумму. Если Вы оплачивали налог как физлицо, получая доход через Рапиду, можете по пунктам написать все шаги? потому что та информация что есть сейчас весьма сомнительна.

            Reply

            • Avatar

              Олег Лажечников

              |

              Если вы хотите, чтобы все было на 100% правильно, то вообще не работайте с Гуглом. Я же в посте написал все возможные варианты, и написал, что все схемы не до конца по закону. Справка же с Рапиды является официальным документом с печатью. В ней сказано, что вы получали деньги от Гугла и сколько. У вас в любом случае другой бумажки не будет. Я не уговариваю вас использовать какой-то конкретный вариант, это ваш личный выбор. Не верите, что эту схему многие используют, почитайте форумы.

              Про налог, как физ лицо, есть в посте пара абзацев, выделено другим шрифтом. Это опыт другого человека с форума, мне к этому добавить нечего, там все написано. Я же плачу, как ИП. И эта схема тоже не 100%-ая.

              Reply

              • Avatar

                Александр

                |

                Позвонил в Рапиду, менеджер сказала что эта справка налоговой известна и ее реально предоставляют при подаче декларации. Если возникнут вопросы по платежным документам, они все квитки могут представить клиенту. Что тут не 100%-го может быть? Есть официальные ответы от налоговой, где указано что работа с Гуглом не предпринимательская деятельность, она оформляется по оферте.

                Reply

                • Avatar

                  Олег Лажечников

                  |

                  Эээ… Выше вы говорили, что эта схема сомнительная и налоговая подотрется справкой, теперь говорите, что схема на 100% верная и есть официальные ответы от налоговой. Вы сами с собой что ли спорите?

                  И, собственно, в чем вопрос-то? Вот вам и менеджер уже сказал, чтобы вы платили спокойно свои 13% на основании справки, как я вам изначально и говорил.

                  Reply

  • Avatar

    Андрей

    |

    Приветствую, Олег. Вот выше Александр написал: «Есть официальные ответы от налоговой, где указано что работа с Гуглом не предпринимательская деятельность, она оформляется по оферте.»
    Тогда получается, если я буду как ИП выводить на р/сч и платить 6% на УСН, то потом не подтянет налоговая за то, что я должен был вообще-то платить как физлицо 13% (учитывая цитату выше ответа налоговой)? Т.е. занизил налог.
    Так всё-таки заработок в Адсенс по оферте (с выводом из Адсенс на Рапиду и на р/сч ИП) — это предпринимательская деятельность однозначно?

    Reply

  • Avatar

    Dennis

    |

    Добрый день!
    Подскажите, а как выводите с Букинга? В интернете почти нет информации, но как-то же блоггеры и сайтоведы решают этот вопрос…
    Буду признателен, если что подскажете.

    Reply

    • Avatar

      Олег Лажечников

      |

      Добрый день! А у вас всего два варианта — на PayPal физика (ИП никак), или на валютные счета физика/ИП. В чем ваш вопрос?

      Reply

  • Avatar

    Alexander

    |

    Добрый день!

    В посте вы написали, что оферту Гугла нужно подписывать в том месяце, когда открываете валютный счёт ИП для переводов туда денег.
    А деятельность, которая велась в этом же аккаунте раньше, интересно потом никак не всплывет?

    Т.е. я как физик не платил налоги, потом после определенных доходов регаю ИП и юзаю тот же аккаунт Adsense

    Вы насколько я понимаю раньше использовали вывод на Рапиду, потом стали использовать вывод на валютный аккаунт Adsense

    Reply

    • Avatar

      Олег Лажечников

      |

      Добрый. Сложно сказать. Срок налоговых преступлений 3 года. Сделайте все нормально, а потом через 3 года можно будет расслабиться :) Но вообще скользкий момент, конечно. Однако, мне кажется, что никто не будет трогать мелких ИПшников, есть рыба гораздо крупнее. Вы все равно сейчас никак не сможете предыдущую деятельность показать, да и не стоит этого делать. Можно еще так рассудить: было две оферты, которую вы подписали как физик, потом как ИП. Хотя тут сложно сказать, потому что ИП по сути тоже самое, что и физ лицо. Но я бы не стал передавать в банк оферту, подписанную тем числом, когда вы не были ИП, это лишние вопросы.

      В моем случае все проще — на Рапиду я получал деньги в рублях, по большому счету они никак не связаны с валютными переводами, валютным контролем и лишь отчасти связаны с Google, так как платеж был от Рапиды.

      Reply

Оставить комментарий

Кратко обо мне

Однажды я уволился и начал осуществлять свои мечты. Теперь работаю в интернете, путешествую, а также воспитываю сына.

Все реально! Несмотря ни на что...

Статистика

Вне офиса: 6 лет 9 месяцев

Статей в блоге: 1178
Фотографий: 17065
Комментариев: 49507

Яндекс.Метрика

Нашли ошибку?

Выделите ее мышкой и нажмите:

Система Orphus