Давно следовало написать пост про одно интересное предложение у Сбербанка — пакет Премьер. Его оформление можно считать сразу 2-мя лайфхаками на тему страховок и бизнес-залов. Подходит даже бюджетным путешественникам, правда, всего на один раз. Те же, кто сможет выполнять условия, могут продолжать пользоваться постоянно.
Честно говоря, я не очень люблю продукты Сбербанка и держал их карту только потому что счет в Сбере есть у каждого в России, а значит можно быстро сделать перевод. НО тут совсем другой случай.
Медицина заграницей очень дорогая, оформлять тур страховку надо обязательно.
- Недорогие страховки у Полис812 (Сбер, Альфа, Ингос), у них есть скидка и оплата российской картой.
- Премиум страховка у Трипиншуранс, популярна у путешественников, есть оплата любой картой.
Что такое Пакет Премьер
Задуман как премиальное обслуживание, но по факту это все равно Сбербанк. Многие вопросы надо решать в отделении при личном визите, нет доставки банковских карт на дом, нет досрочного перевыпуска карт, тарифы разбросаны в pdf файлах по всему сайту, а часть информации устарела.
Но зато теперь у меня есть персональный менеджер, в отделении нет очередей, кофе наливают и очень вежливо общаются. Правда, я бы вместо кофе онлайн-чат предпочел, как в Т-банк для любых (в том числе не премиум) клиентов. Мне же доступен для связи только звонки и емейл, на который отвечают в течении недели. Впрочем, кроме ответов, перс менеджер тоже не особо чем-то может помочь.
Несмотря на минусы, есть неплохие преимущества (вот официальная инфа), ради которых можно все это потерпеть. По сути надо один раз заморочиться, а далее коммуникация с банком будет сведена к нулю. Как единственный и основной продукт (банковские карты для путешествий), я Сбербанк не рассматриваю, а вот как дополнительный, ради туристической страховки и бизнес-залов, да.
Что вы получаете
- 5 бесплатных банковских карт серии Mastercard World Black Edition или Visa Platinum в разных валютах. Дополнительные карты можно оформить на любое другое лицо, например, маму или свою девушку, тогда на них будет распространятся страховка.
- 6 проходов в бизнес-залы в календарный квартал для себя и спутников по картам Prioryty Pass.
- Бесплатная годовая тур страховка на 100 тыс евро на всю семью от Сбербанк Страхование (Mondial). Действует 90 дней в каждой поездке, кол-во поездок не ограничено.
- Повышенные проценты на вклады.
- Повышенные бонусы «Спасибо».
- Персональный менеджер и посещение отделения банка без очереди.
Раньше первые 2 месяца пакет Премьер предоставлялся бесплатно (типа на пробу), но сейчас не уверен, так как с сайта убрали упоминание об этом. В тарифах же написано, что такое может быть по решению банка.
Пакет стоит 2500 руб в месяц, но есть условия, при которых пакет будет бесплатным (одно из):
- Баланс на последний день месяца должен быть от 2.5 млн руб (счета, вклады, брокерский счет, активы в доверительном управлении). Для регионов нужно держать от 1.5 млн.
- На счетах должно быть от 1.5 млн руб и траты по картам из пакета от 100 тыс руб в месяц. Для регионов 500 тыс и 80 тыс, соответственно.
- Траты по картам из пакета от 150 тыс руб. Для регионов от 100 тыс.
В регионах условия проще выполнить, поэтому москвичам имеет смысл отъехать из Москвы в Московскую область и там открыть пакет. Все карты/счета/вклады будут видны под любым логином в Сбербанк Онлайн, московским или подмосковном, но есть нюансы.
Вклады надо открывать в подмосковном для повышенного процента, как и держать нужную сумму на подмосковных счетах или обеспечивать траты по подмосковным картам. По любым вопросам, требующим личного присутствия, придется опять же ехать в область. А вот брокерский счет может быть открыт и привязан в любому территориальном банку.
Карта Priority Pass от Сбербанка
В пакет Премьер входит карта Priority Pass, которая позволяет проходить в бизнес-залы в аэропортах всего мира. Количество бесплатных проходов — 6 штук в квартал, можно проходить со спутниками. Далее 27$ за каждый проход.
К сожалению, условия ухудшают постоянно, когда-то был безлимит, потом 8 проходов, сейчас 6. Да, безлимитные проходы до сих пор возможны, но для этого должно быть выполнено сразу 3 условия: на счетах от 2 млн руб, траты по картам от 200 тыс руб в мес, а пакет Премьер подключен в течении всего календарного квартала.
К каждой выпущенной банковской карте (их 5 штук бесплатных), можно получить карту Приорити Пасс, то есть тоже 5 штук.
Дополнительные карты Priority Pass пригодятся, если в бизнес-зале есть ограничение: 1 карта = 1 проход. В этом случае полезно иметь как раз несколько карт Priority Pass для спутников. Или же есть ограничение по пребыванию 2-3 часа, которое отслеживают. Тогда можно будет выйти и зайти по другой карте Priority Pass.
Другие варианты по Приорити Пасс от других банков, я описал в посте Как получить бесплатно карту Приорити Пасс.
Страховка 100к на всю семью
Одноразовый лайфхак. Можно попутешествовать 1-3 месяца, воспользоваться страховкой, сходить 6 раз в бизнес-зал, и потом закрыть пакет. Спишется только 2500/5000/7500 руб. То есть за эту сумму вы получите страховку на всю семью, которая отдельно обошлась бы в 10-20 тыс руб. Да и 1 проход в бизнес-зал стоит 27$.
При оформлении пакета Премьер полагается страховка на всю семью (взрослые до 70 лет). Можно вписать законную жену/мужа и несовершеннолетних детей. Сожители же страхуется только, если есть общие дети. Но из этого есть выход. Страховка распространяется на держателя дополнительной карты, а им может быть вообще, кто угодно (кроме ребенка).
Выбрать работающую страховку в Таиланде сейчас очень сложно, поэтому я сделал выжимку с форумов и отзывов - Рейтинг страховок.
- Страховка от Сбербанк Страхование с асистансом Mondial (новое название Allianz Global Assistance). Она не продается отдельно (купить можно только такую).
- Страховая сумма 100 000 евро суммарно на всех.
- Срок действия полиса — 1 год. Далее необходимо получить новый.
- Максимальный срок поездки 90 дней. Количество поездок в год не ограничено.
Изначально в полис вписывают всех, кого скажешь, не проверяют ничего. Не обольщайтесь. Держатель карты должен путешествовать обязательно, без него страховка не работает. На родственников необходимо иметь фото или сканы документов, подтверждающих родство, например: страницы РФ паспорта (главный разворот, страница «Семейное положение», страница «Дети»), св-во о браке или рождении детей.
Страховка покрывает хронику с угрозой для жизни на всю страховую сумму. Исключения солнечные ожоги, грибковые заболевания, дерматологические заболевания (кроме инфекционных), аллергические реакции, кроме угрожающих жизни состояний (отек Квинке и т.п.). Входит стоматология на 200 баксов, потеря и задержка багажа и пр.
Премиальные карты в пакете
В пакет входят 5 бесплатных банковских карт World MasterCard Black Edition и Visa Platinum Премьер. Их можно открыть в разных валютах (1 карта = 1 валюта). Например, я открыл рубли, доллары и евро.
Так как карты премиальные, то имеют свои собственные преимущества от MasterCard и Visa. Честно говоря, я их еще толком не изучал, поэтому если вы знаете, напишите в комментариях. Мой беглый осмотр не показал каких-то весомых плюшек для себя.
Рублевые карты от Сбера не очень хороши за границей, так как будут потери на двойной конвертации при покупках в другой валюте. Одна из конвертаций идет по курсу Сбербанка и он не очень хороший.
Лучше пользоваться долларовой картой в странах, где в ходу доллары или другие валюты, даже если это Европа (будет 1 конвертация по курсу платежной системы без участия Сбера в этом процессе). А евровой там, где в ходу евро (будет списание 1 к 1). Так как по Visa Platinum есть своя отдельная комиссия 1% за операции с конвертациями, то Mastercard лучше для любых валют, а Visa, если она вам нужна, то катит только евровая. Рублевые не важно какие.
Доллары и евро вы можете покупать в Сбербанк Онлайн, для пакета Премьер курсы лучше, чем для обычных смертных. Но они все равно не биржевые.
Помните, что в банкоматах других банков (а это вся заграница), Сбербанк берет комиссию 1% за снятие (минимум 100 руб), в то время как Т-банк не берет. А так как валютные карты Т-банк Блэк конвертируют по той же схеме, то снимать с них будет выгоднее, чем со сберовских.
Повышенные бонусы Спасибо и кешбек
Пакет Премьер дает повышенные бонусы Спасибо по своим картам (вот условия, 2 часа искал). Но мне лично программа лояльности «Спасибо» совсем не приглянулась. Слишком мало дают процентов в категории «все покупки», дают баллами, которые потом сложно потратить, ограничено количество баллов в месяц. А главное условие — необходимо делать по карте трат на 80 тыс руб в месяц.
- 0.5% бонусов Спасибо за все покупки.
- 1.5% бонусов Спасибо в супермаркетах. Максимум 2000 бонусов, то есть максимальные траты 134 тыс руб.
- 5% бонусов Спасибо в кафе и ресторанах. Максимум 2000 бонусов, то есть максимальные траты 40 тыс руб.
- 10% бонусов Спасибо за AЗС, Яндекс.Такси и Gettaxi. Максимум 1000 бонусов, то есть максимальные траты 10 тыс руб.
Например, моя карта Т-банк All Airlines (вот мой подробный обзор) дает 2% на все, 3-5% на авиабилеты, 10% на отели и аренду машин. Такой кешбек лучше подходит путешественникам, да и категория «все покупки» (которая на самом деле основная), гораздо выгоднее, не 0.5%, а 2%. Карточку Сбера можно было бы использовать чисто для АЗС, такси и ресторанов, если бы не минимальный порог по тратам в 80 тыс руб.
Как вариант, получить другие уровни привилегий в программе «Спасибо», выполняя определенные условия/задания (описание уровней). Они для всех едины и к пакету Премьер не имеют отношения. Тогда вам будет доступен выбор дополнительных категорий с повышенными бонусами: 2 в «Огромное Спасибо» и 4 в «Больше, чем Спасибо». Например: транспорт 20%, одежда и обувь 5%, фастфуд 5% (кстати, многие кафе распознаются, как фастфуд), аптеки 7%, электроника 3% и тд.
В этом случае все как-то уже оптимистичнее становится. Особенно, на максимальном уровне «Больше, чем Спасибо», там можно будет менять бонусы на рубли 1 к 1 и это решает вопрос, куда деть эти бонусы. Но в целом все слишком заморочено и занимает время, проще иметь 2% на все.
Повышенные проценты по вкладам
Надо сказать, что повышенные ставки от Премьер по вкладам не особо спасают. Например, будет 5% вместо 4.75%. Это маловато в принципе. Тот же Т-банк дает 5-6% и без вкладов, на накопительном счету или счету дебетовой карты.
Если посчитать, то заморозка 2.5 млн рублей на депозите в Сбере не очень выгодна сама по себе. Можно держать деньги в Т-банк или в другом банке с более высоким процентом, платить 2500 руб/месяц Сберу, и будет выгоднее.
Многие привычные сервисы ушли из России и не принимают российские карточки.
-
Трип - база отелей меньше, чем у Островка, зато в Таиланде часто цены сильно ниже. Принимает российские карты Мир и Юнионпей.
Локалрент - лучший сервис аренды машины, но есть не во всех странах. Очень хорошая техподдержка. Принимает российские карты.
Авиасеелс - единственный независимый поисковик авиабилетов, который остался. Принимает российские карты. А вот Скайсканнер ушел.
Расскажите пожалуйста, где посмотреть остатки проходов, бесплатных по приорити? И как понять, спишут абонен плату за пользованием пакетом или нет?
Нигде. Только у своего менеджера узнать.
Здравствуйте, летим вдвоём с мамой через 2 недели , как нам все правильно сделать чтобы после отпуска сразу закрыть и с меньшими тратами. Дата начала действия считается с даты выдачи? Тогда у нас получится вообще меньше месяца, штраф будет 2500?
Чтобы мама попала в страховку на неё надо доп карту?
Здраствуйте. Дата начала да, как вы сказали. У меня первый месяц прошел впустую таким образом, по календарным месяцам считается. А на маму надо доп карту. Расскажите как у вас прошло!
Здравствуйте
Если сейчас открыть карту сбербанк премьер, будет ли первые 2 месяца обслуживания бесплатно? И чтобы воспользоваться 6-ю проходами в бизнес зал, надо использовать ее 3 месяца или можно закрыть после 1-го?
Здравствуйте. Закрыть можно после 1-го месяца. С сайта условие про 2 бесплатных месяца убрали, но в тарифах написано, что может быть испытательный период. Не знаю, от отделения будет зависеть, или от банковской истории клиента… А можно вообще больше не будут предлагать.
Добрый вечер! Подскажите пожалуйста, хочу оформить Сбербанк премьер на месяц для получения приорити пасс, путешествие с 5 января, и если я ее оформлю в декабре, месяц считается с даты открытия, или календарного месяца, мне платить и за декабрь и за январь по 2500 тыс?
Добрый вечер. Насколько я помню, у них календарные месяцы, то есть за 2 придется заплатить.
Доброго дня.
А откуда вот эта информация?
«5 бесплатных банковских карт серии Mastercard World Black Edition или Visa Platinum в разных валютах. Одну из карт можно оформить на любое другое лицо, например, маму или свою девушку».
Менеджер СберПремьер в Новосибирску эту информацию опроверг, сказав, что можно выпустить только ДОПОЛНИТЕЛЬНУЮ карту к одной из пяти основных.
Добрый. Имелись в виду как раз дополнительные карты, потому что основную нигде и никогда нельзя оформить на другого человека.
Олег, добрый день!
Можете развеять сомнения: есть обычная виза классик, хочу оформить пакет Премьер на 3 месяца.
1. Насколько действительно реально закрыть его дистанционно из другой страны? (сбер-онлайн или только по телефону?)
2. Не придется ли после закрытия пакета перевыпускать стандартную классик? По идее они никак не связаны, но в Райфе помнится пришлось перевыпускать остальные после подключения золотой..
3. Коронавирус входит в страховку Премьера? Как-то не понятно написано у них)) или я туплю)
Спасибо
Добрый. Я вам уже в другом посте ответил :)
1. Можно по телефону. Можно звонить по скайпу.
2. Не придется перевыпускать старые карты.
3. Надо уточнить, условия сейчас быстро меняются. Должны покрывать везде, кроме не рекомендованных стран.
Спасибо! Позвонила страховщикам — покрывает)
«а Visa, если она вам нужна, то катит только евровая»
— видимо опечатка…
Почему? Не опечатка.
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста если карта оформлена на меня могу я с собой за один раз провести мужа и ещё двоих друзей! Буду пользоваться первый раз!
Здравствуйте. Сможете проводить друзей, но 1 человек = 1 проход. То есть если вас трое, то используется 3 прохода.
Ну, что же сбаербанк опять начал жадничать. С 1 октября количество проходов сокращается до 6 в квартал. :(
Я правильно понимаю, что «месяц» всегда закрывается 30-31м числом (кроме февраля), даже если ты карту оформил 25го, скажем?
Там же по кварталам проходы дают, а не по месяцам. Причем, кварталы календарные. Хотя, конечно, интересно, как это работает, если карту получил в конце квартала. Надо уточнить этот момент, вдруг только со следующего квартала проходы дадут…
Благодарю Вас за статью, очень полезно было почитать. У меня вопрос возник. Страховка оформляется на год. А если я закрою все карты на третий месяц, страховка автоматом тоже аннулируется? Или все таки проработает свой год? В печатном виде, там стоит срок действия полиса год…
Тоже анулируется, как и проходы в бизнес-залы. Все это действует, пока есть пакет.
Благодарю !!!
Добрый день, нужно ли возвращаться в Россию, если летишь во вторую и т.д страну, будет ли действовать страховка во второй стране, если нет штампа пересечения границы России?
Добрый день. Будет конечно. Это все одна и та же поездка, а штамп о пересечении границы РФ у вас уже будет, когда вы из РФ выезжаете, с этого момента и считаются 90 дней.
Добрый день, Олег
1. что означает 90 дней в каждой стране?
если я вылетаю в Таиланд на месяц, в потом на Филиппины на месяц, будет ли действовать страховка на Филиппинах, или имеется ввиду, что я между поездками должна вернуться в Россию?
2. возможно ли оформить страховку на вторую поездку, на Филиппины, с указанием дат въезда ?
Добрый.
1. У меня нигде не написано «90 дней» в каждой стране. У написано, что поездка (выезд из РФ) может быть максимум на 90 дней.
2. У Сбера? Нет. Дата начала полиса должна совпадать с датой выезда из РФ.
Добрый день, Олег !
Означает ли формулировка — » 8 проходов в бизнес-залы в календарный квартал «, что оформив «Премьер» с 02 декабря , можно пройти 8 раз до Нового года, и потом 8 раз в январе ? Т.е. за два месяца получится 16 проходов. Или календарный квартал в этом случае считается с 02 декабря по 02 марта ?
Подскажите, пожалуйста, однажды я уже оформляла премьер для путешествия. Потом писала расторжение. Могу ли я снова оформить премьер так же для путешествий?
Да, сможете.
Я хочу оформить карту приоритет,как мне правильно ее оформить,чтобы моя дочь с внуками могли ею пользоваться
Здравствуйте. Пакет Премьер оформляет в Сбербанка на конкретного человека. Карта Приорити, которая входит в этот пакет будет на ваше имя и никто кроме вас ей пользоваться не сможет.
Здравствуйте, Олег. Если оформлять в рамках пакета «Премьер» несколько (до 5) карт VISA Platinum, например, на жену, на взрослого сына, то для них тоже можно будет оформить Приорити Пасс? Менеджер Сбера мнется, говорит вроде бы нельзя
Здравствуйте. Не знаю, я так не делал. Попробуйте, но я бы сначала родственникам пакет оформил.
Олег, добрый день! Поправьте меня, пожалуйста. Если я беру карту Сбера Приорити Пасс только для страховки, то муж+ребенок автоматом, а маме нужно выпустить дополнительную карту на ее имя? Для прохода в бизнес-зал нужны 5 карт приорити пасс (на всякий случай). Все верно? И такой вопрос, не считаете ли вы, что сумма страховки 100К евро на 3-4 человек достаточно маленькая? И по-прежнему ли ассистенс Мондиаль считается очень хорошим для Таиланда?
Добрый день. Да, маме можно доп карту выпустить на ее имя, чтобы на нее тоже распространялась страховка. Для прохода в бизнес-зал достаточно 1 карты Приортити Пасс, но на всякий случай лучше пару иметь.
100к на 3-4 человек маловато, конечно, но вряд ли страховка понадобится сразу всем людям. Так то, да, лучше, чтобы на каждого по 50 тыс было. Мондиаль нормальный асистанс до сих пор, но учтите, что это Сбер, и много от него не ждите. Это ближе к бюджетным страховкам.
А вы уверены, что 100.000 не на каждого? В Тинькофф Black Edition на каждого из 5 человек по 100.000. Итого 500.000 рублей.
Так это в Тинькофф, у них всегда условия были лучше.
Олег, как считаете, тогда если Приортити Пасс считать страховку на 1-2 человек, то остальным можно взять другие. И для малыша лучше ERV нет, как я понимаю?
Если в банке оформить 2 Карты Приортити Пасс (на меня и на мужа), то мы будем оба со страховками 100К, верно? Так тоже можно, наверно)
Приорити Пасс никак не связана со страховкой. Вы что-то путаете. Вы оформляете пакет Премьер, в который входят премиум банковские карты, карты Приорити, страховка на всю семью.
Пакет Премьер можно оформить на одного человека, могут оба супруга оформить. Каждый из супругов может вписать в свою страховку членов семьи, а может не вписывать. Если впишет, то страховая сумма разделиться.
Спасибо, Олег! Это и имела в виду!!!
Подскажите, а для малыша годового лучше страховка ERV? Для Таиланда (Самуи).
Да, ERV лучше, конечно.
Здравствуйте!
Спасибо вам, Олег, за очень познавательный блог! Порой даете ответы на еще несформировавшиеся у меня в голове вопросы! =)
Собираемся в Таиланд с октября по январь. В прошлом году ездили на зимовку со страховой от Тripinsurence. Ооочень сильно «бьет» по карману.
Почитала ваш блог и подумала открыть премиальную карту Сбербанка (с асистансем Мондиаль). Ведь в этом случае получается дешевле открыть карту с плюшками: получить годовую страховку, проходы в бизнес-залы, чем оплачивать только одну страховку. Да даже, если оплачивать эту карту, то выходит 30 тыс.руб в год, а за первый год и вовсе 25 тыс. руб.
А теперь вопросы:
1) Не могу найти информацию по страхованию от лихорадки Денге. Можете подсказать, я невнимательно читаю или Сбер теперь не страхует от нее?
2) Правильно я понимаю, что страховка начинает действовать автоматически, уже в аэропорту после пересечения паспортного контроля? или когда? Дополнительно нужно звонить в страховую и говорить, например, что я такого-то числа улетаю туда-то? Или эту информация сообщают только в случае наступления страхового случая?
3) При единоразовом путешествии, например, на 100 дней, первые 90 дней покрываются страховкой от Сбера, а затем на оставшиеся 10 дней нужно купить новую страховку в какой-либо страховой компании, НО, которая позволяет покупать страховку, находясь уже за границей, верно? Я же не могу выбрать: на первые 10 дней купить другую страховку, чтобы 90 дней покрывались Сбером?
Здравствуйте!) Подскажите, а закрыть карту можно заграницей? Или это делать надо только в офисе?
И ещё вопрос. Если в путешествии пары наступит страховой случай, можно ли будет воспользоваться всей суммой на одного человека? Или по умолчанию сумма сразу делится на двоих по 50?
Здравствуйте. Вы можете закрыть пакет Премьер по телефону горячей линии. Я так делал, в офис не нужно идти.
Насколько я знаю сумма не делится в принце, она просто общая. Расходуете и все.
Здравствуйте :)
1. Входит по умолчанию, так скажем, Денге нет в исключениях.
2. Да, с момента пересечения границы России. Ничего делать не надо. При наступлении страхового случая, могут попросить прислать фото паспорта и штампов в нем.
3. Только первые 90 дней, и никак иначе. Поэтому нужна будет страховка на последние 10 дней. Например, Allianz.
страховка от сбера начинает действовать в 100 км от дома, то сть и на территории России, в отличии от того же Тинькова, который действует исключительно за границей. Подключены как раз страховки Сбера и Тинькова
Нет, Тинькофф начинается действовать в 300 км от дома.
у меня дача в 105 км от дома, трое детей и пожилая теща, поэтому для меня страховка от сбера актуальнее( повторюсь, имею обе)
Здравствуйте. Зона действия «Весь мир».